歡迎來到中山公用事業(yè)集團(tuán)股份有限公司!

博客詳情
當(dāng)前位置: 首頁> 博客詳情
構(gòu)建完善的投資者保護(hù)體系 切實維護(hù)投資者權(quán)益
專欄:專題活動
發(fā)布日期:2021-05-18
閱讀量:11841
作者:admin
收藏:
自律懲戒措施是行業(yè)協(xié)會督導(dǎo)經(jīng)營機(jī)構(gòu)切實按照《指引》和《規(guī)范》履行投資者保護(hù)職責(zé)的有力保障,是行業(yè)協(xié)會保障投資者合法權(quán)益的堅實后盾,有利于督促經(jīng)營機(jī)構(gòu)合法合規(guī)落實投訴處理。
構(gòu)建完善的投資者保護(hù)體系 切實維護(hù)投資者權(quán)益

  為切實維護(hù)廣大投資者合法權(quán)益,規(guī)范證券基金期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)的投資者投訴處理工作,提高對投資者的服務(wù)水平,在第三屆“5.15投資者保護(hù)宣傳日”,在中國證監(jiān)會投資者保護(hù)局的指導(dǎo)下,中國證券業(yè)協(xié)會、中國期貨業(yè)協(xié)會、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會聯(lián)合并發(fā)布了《證券基金期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)投資者投訴處理工作指引》(以下簡稱《指引》)。中國證券業(yè)協(xié)會投資者服務(wù)與保護(hù)委員會牽頭制定了《證券公司投資者權(quán)益保護(hù)工作規(guī)范》(以下簡稱《規(guī)范》)。
  《指引》和《規(guī)范》進(jìn)一步貫徹了《證券法》《證券公司監(jiān)督管理條例》等法律法規(guī)及證監(jiān)會關(guān)于投資者保護(hù)和投訴處理工作的要求,是落實建立關(guān)于健全投資者尤其是中小投資者權(quán)益保護(hù)政策體系的重要舉措,是全面構(gòu)建保護(hù)投資者合法權(quán)益的政策體系工作中的重要一環(huán)?!吨敢泛汀兑?guī)范》對于投資者保護(hù)體系構(gòu)建的具體作用,主要體現(xiàn)有:
  一、進(jìn)一步明確了投資者權(quán)益保護(hù)范疇
  《規(guī)范》清晰界定了投資者權(quán)益保護(hù)的范疇,明確了“投資者權(quán)益保護(hù)工作”是指證券公司建立完善投資者權(quán)益保護(hù)相關(guān)管理機(jī)制和制度流程,規(guī)范對投資者提供產(chǎn)品和服務(wù)的行為,暢通與中小投資者的溝通渠道,依法妥善處理投資者糾紛等活動,以推動實現(xiàn)投資者與證券公司發(fā)生業(yè)務(wù)往來的各個環(huán)節(jié)得到公平、公正和誠信的對待。有利于統(tǒng)一經(jīng)營機(jī)構(gòu)對于投資者權(quán)益保護(hù)的認(rèn)識,進(jìn)而在行業(yè)投資者權(quán)益保護(hù)工作開展上統(tǒng)一規(guī)范化。
  二、對經(jīng)營機(jī)構(gòu)投資者保護(hù)提出細(xì)化要求
  《規(guī)范》除了在組織與制度保障上對經(jīng)營機(jī)構(gòu)總體要求、組織構(gòu)架、工作職責(zé)、制度要求、培訓(xùn)要求、投訴處理、調(diào)解處理、公示要求、留痕記錄、稽核審計等方面作出細(xì)化要求外,更對經(jīng)營機(jī)構(gòu)在投資者服務(wù)、投資者教育、投資者適當(dāng)性管理、營銷宣傳、打擊非法證券、上市公司投資者保護(hù)、格式條款管控、保障投資者知情權(quán)、保障投資者自主選擇權(quán)、保障投資者財產(chǎn)安全、保障投資者信息安全、適老化改造等投資者保護(hù)具體方面進(jìn)行了全方位的規(guī)范要求,特別注重了對投資者群體中老年人投資者的服務(wù)保障,有利于切實提高經(jīng)營機(jī)構(gòu)投資者權(quán)益保障的有效性。
  三、明確投訴及投訴受理的范疇
  《指引》清晰界定了投訴的范疇,明確了“投訴”是投資者在購買證券基金期貨產(chǎn)品或接受相關(guān)服務(wù)時,與證券基金期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)以及其分支機(jī)構(gòu),或其從業(yè)人員發(fā)生民事糾紛,要求解決糾紛的行為?!吨敢愤€在界定“投訴”范疇后細(xì)致地規(guī)定了不予受理的情形,既解決了各經(jīng)營機(jī)構(gòu)在投訴處理實操過程中的容易遇到的尷尬問題,又有利于節(jié)約有限的投訴處理資源,便于經(jīng)營機(jī)構(gòu)集中精力處理符合投訴受理要求的有效投訴,有利于為其他確系存在待處理糾紛的投資者及時解決問題。
  四、明確經(jīng)營機(jī)構(gòu)對“12386”熱線轉(zhuǎn)辦投訴處理要求
  “12386”熱線是中國證監(jiān)會提供給投資者投訴維權(quán)的重要渠道,保障熱線持續(xù)通暢對于維護(hù)投資者權(quán)益具有重要意義?!吨敢吠ㄟ^規(guī)定,統(tǒng)一了經(jīng)營機(jī)構(gòu)在辦理“12386”熱線轉(zhuǎn)辦投訴材料提供的要求,要求經(jīng)營機(jī)構(gòu)清晰地整理提供回復(fù)投訴原因、處理經(jīng)過及辦理結(jié)果。明確了經(jīng)營機(jī)構(gòu)對熱線轉(zhuǎn)辦投訴的退回機(jī)制,強(qiáng)調(diào)了經(jīng)營機(jī)構(gòu)對熱線投訴辦理的及時性,有利于保障“12386”熱線投訴處理渠道持續(xù)暢通運行。
五、強(qiáng)調(diào)了投訴未達(dá)成和解情形下的多元糾紛解決機(jī)制
  《指引》和《規(guī)范》向經(jīng)營機(jī)構(gòu)及投資者指明了在投訴雙方溝通未達(dá)成和解的情形下,可以采取的解決措施,包括:向協(xié)會、投保機(jī)構(gòu)及其他有調(diào)解職能的組織申請調(diào)解,向法院提起訴訟或向仲裁機(jī)構(gòu)申請仲裁。通過引導(dǎo)投資者及經(jīng)營機(jī)構(gòu)充分利用多元糾紛解決機(jī)制,引入第三方參與,更加公平、公正地審視投資者投訴內(nèi)容,有利于獲得更加公正并傾向于保護(hù)投資者權(quán)益的投訴解決方案。多元糾紛解決機(jī)制在投訴處理過程中的引入,有利于提高投資者訴求處理效率,有利于維護(hù)資本市場平穩(wěn)運行。
  六、明確了自律檢查、懲戒措施
  《指引》《規(guī)范》明確了自律管理機(jī)制,確立了行業(yè)協(xié)會對經(jīng)營機(jī)構(gòu)投資者保護(hù)和投訴處理自律檢查形式及自律懲戒措施。通過行業(yè)協(xié)會按照《指引》和《規(guī)范》進(jìn)行的非現(xiàn)場、現(xiàn)場檢查,有利于及時發(fā)現(xiàn)行業(yè)內(nèi)經(jīng)營機(jī)構(gòu)在投資者保護(hù)和投訴處理工作中存在的問題和不足,有利于及時糾正錯誤、彌補(bǔ)不足,確保經(jīng)營機(jī)構(gòu)投資者保護(hù)工作依法依規(guī)落實。自律懲戒措施是行業(yè)協(xié)會督導(dǎo)經(jīng)營機(jī)構(gòu)切實按照《指引》和《規(guī)范》履行投資者保護(hù)職責(zé)的有力保障,是行業(yè)協(xié)會保障投資者合法權(quán)益的堅實后盾,有利于督促經(jīng)營機(jī)構(gòu)合法合規(guī)落實投訴處理。
  投資者是資本市場發(fā)展之本,投資者保護(hù)工作是資本市場重要基礎(chǔ)性工作。全行業(yè)應(yīng)以《指引》和《規(guī)范》發(fā)布為契機(jī),把不斷滿足人民群眾日益增長的美好生活需要作為奮斗目標(biāo),在中國證監(jiān)會的領(lǐng)導(dǎo)下,增強(qiáng)合力,共同推進(jìn),服務(wù)好投資者,維護(hù)好投資者權(quán)益,增強(qiáng)投資者在資本市場中的安全感和獲得感,開創(chuàng)全方位、立體化的投資者保護(hù)體系建設(shè)新格局。
(來源:中國財富網(wǎng))

上一頁:2021防范非法證券期貨宣傳月丨什么是非法證券活動
下一頁:國務(wù)院關(guān)于進(jìn)一步提高 上市公司質(zhì)量的意見 國發(fā)〔2020〕14號